投資のパンフレットは、なぜ注意書きを見るべきか？【一般社団法人フリードデスク】

投資のパンフレットや資料で、

「３０年間の積立てが複利で増えると
　年３％ずつ増えていきます。」

みたいな説明文がよくありますよね。


積立て投資は私もやっているので
良いものだと思いますが、
注意点があるのも事実です。

商品によっても違いますが、

「複利で年３％増えていく」

これはあくまでも、
「想定値」であって確定ではない
という点がその一つですね。


投資案件のパンフレットなどに
記載されている数値はあくまでも、

「今の想定値で今後も進んでいった場合」

です。


でも、ご存知のように、
相場は毎年同じようには
動いてくれません。

インフレ、物価上昇に加えて、
運用失敗といった外的要因など
うまくいかない原因がたくさんあります。


試しに一度・・・

投資案件のパンフレットなどの
一番下に小さく書いてある
注意書きを読んでみてください。

大抵こうした文言が書かれてありますよ。


「価格の変動、金利の変動、為替の変動等により
　投資元本を割り込む恐れがあります。」

そう、パンフレットのキャッチでは
複利３％で運用していったら・・・
といかにもな表現をしているものの、

非常に小さな文字で「逃げ」の言葉が
捕捉されている訳です。


あるいは、FXのテレビCMとか
よく見てみて下さい。

「こんな一瞬じゃ全文読めないよ！」

という、１秒にも満たないくらいの
時間で注意書きを画面いっぱいに
表示しています。


投資案件を見極める際、
私たちはこうした部分にも、
注意を払わないといけません。

そして投資を行う際には、
相手からの情報のみを頼りにするのではなく、
あくまでも複数の判断材料の中の一つ。


そして、自分でリサーチしたり、
他からも情報を集めて、
いくつものリサーチを重ねた上で
投資案件を精査する必要があるのです。


特に、金融機関が発行している
パンフレットや資料はあくまでも

「営業資料」

なのですから、
自社に都合の良いことしか
書かれていないのは当然のことです。


投資家として活動していくなら、
自分の身を守るためにも、
こうした意識を忘れずに持つことが
とても大切だと思います。


それでは！