投資を卵のように扱うべき理由【一般社団法人フリードデスク】

日本人なら、既にあなたも投資をしています。



「いや、私はまだやってません」
と思われたかもしれませんが、
そんなあなたも、投資家なんです。


会社にお勤めの方なら、
給料から天引きの形で年金を
毎月支払っていると思います。



この年金です。



実は、この「年金が投資」なのです。

厚労省のサイトを見てもらえれば分かりますが、
年金は、株式や債券などで運用しています。


だから日本人なら、
あなたはもう既に投資家だったわけですね。


そして、この年金での運用は、
「国債」が約３５％程度を占めています。


なので、新たに資産運用をするのなら、
国債をポートフォリオに、
大きく組み込まないことが理想的です。

これは、投資を行う際の定石と言われているのですが、




「卵は一つの籠に盛るな」




という教えからです。

想像してもらえれば、
この点についてご理解いただけるはずです。

あなたが卵を買ったときに、
一つの籠に全ての卵を入れてしまったら、
お互いがぶつかって割れてしまいますよね。

なので、殻が割れないように保つには、
卵を複数の籠に分ける必要があるのです。


投資も、卵と同じ考えです。


資産を一つの案件に集中させると、
一旦その資産が暴落してしまえば、
卵が割れたように使い物にならなくなります。


だから、よく言われることですが、
「分散投資」ということが、
絶対に外せないやり方だと言えるのです。



ただ、ここで一つ注意点があります。



それは何かというと分散投資で、
リスクを小さくすることはできますが、
「絶対に損しない」状態にはできないということ。


どこまで行っても、投資にはリスクが伴います。


だからこそ、




「どこまでリスクを許容できるか？」




と許容範囲を決めることが大切になってきます。


選定した案件のトラックレコードを振り返ると、
どれくらい値下がりしたことがあるかを、
知ることができますよね。

そして、このとき、
自分の資産状況を踏まえた上で、
どこまでリスクを負えるかを、
事前に頭に入れておく必要があるのです。

投資や資産運用をおこなう際に、
一番気にしてしまうのが、


「元本が減って損しないのか？」


ということだと思います。

なので、利回りだけではなく、
リスクに関してもチェックすることが
投資家として必要な作業ですね。

投資家の存在意義は、
「いかに、今ある資産を安全に増やすか？」
ということに尽きると思います。


ですが、それと同時に、
資産が減ることも頭に入れておくことが大切です。

そしてそれが、投資家として
自身の身を守る上で大切なことだと
私は考えています。